Кредитное плечо 1:500

 

 

Актуальные события: грядущее открытие первого октября нового брокера Конкорд Капитал и официального информационного сайта http://forex-info.org/ заставляют вспомнить основополагающие правила торговли онлайн. Так было объявлено, кредитное плечо не будет превышать пропорцию 1:500. Какими причинами вызвано это решение, какие положительные стороны имплементации стратегии будет иметь для трейдеров, я попытаюсь доходчиво донести в этой статье. Также мы с вами рассмотрим принципы и основы маржинальной торговли на Форексе. Чем руководствуются торговые площадки, давая инструменты для инвестирования аффилированным трейдерам, какие цели преследуют все стороны финансовой торговли в Сети. 

Кредитное плечо выводит торговлю валютой из внутренней деятельности коммерческих институтов и ЦБ в привлекательную для широкого круга лиц деятельность. Заём без процентов, выдаваемый брокером, доводит позиции игроков перед выходом на рынок до нужного минимума . Брокеру достаётся за это право иметь спред и SWAP как оплату за услуги. Казалось бы, полезность кредитного плеча не подвергается сомнению.

Но маржинальная торговля иногда выгодна, иногда таит и ловушки. Трейдеры бывает лишаются депозита из-за использования чрезмерно раздутых объёмов займов. Выданный брокером кредит, независимо от итогов торгов, возвращается кредитору, и организация, в отличие от трейдера, ничем не рискует. Но брокеры не используют инструмент на широкую ногу и лимитируют максимальное значение кредитного плеча. Значит, они знают, что кредитное плечо способно навредить обеим сторонам процесса. Каким образом - узнайте ниже.

Кредитное плечо работает так:

Для удовлетворения не дотягивающего до минимального значения контракта трейдерского запроса — при открытии торговой позиции — брокер вносит требуемые средства. Кредитное плечо — это соотношение личных средств брокера и заёмных денег. Чем весомее кредитное плечо по позиции, тем больше общий объем транзакций доступен к открытию. Выше, соответственно, маржа брокера от клиентской торговли. Брокер, видимо, напрямую заинтересован предоставить максимально широкий размер кредитного плеча клиентам и мотивировать их набрать много заёмных средств для проведения сделок

Но брокеры «с именем» лимитируют кредитное плечо 1:100, 1:200, но не более 1:500, не дополучая прибыль.

Почему так происходит?

Компания не оказывает влияния на клиентов и не меняет принципы маржинальной торговли. Но брокер в силу своих возможностей стремится не допустить слишком большие убытки трейдеров, не давая открывать транзакции, колебания цены в которых могут привести к Margin Call потому, что каждый ушедший в минус депозит – это ещё один ушедший от компании клиент.

Часто трейдеры перекладывают неудачи в торговле чей-то злой гений или на брокера. Последнему выгодно ограничить возможные имиджевые потери, не дать неопытным неофитам проводить высоко рискованные трансакции большого объёма.

Инструмент кредитного плеча не даёт заёмные средства «в руки» трейдеров, и они не воспринимают их в качестве настоящего кредита. А для вывода позиции в торговлю потребуются инвестировать собственные накопления брокера. Вот почему компания, которая не думает перекрывать внутренние ордера, с умом рассчитывает финансовые возможности и отвечает за кредитные обязательства, которые в силах покрыть.

В долгосрочном отрезке времени выдача кредитного плеча трейдерам до 1:500 прибыльна для ведения дел, а не заманивание клиентов плечами в пропорции 1:1000 и выше.

Позиция трейдера требует наличия на торговом счёте маржи (залоговой суммы) у дилера / брокера Форекс. Её размер указывается в % от объёма сделки.
Блокированная на аккаунте начальная маржа (initial margin, margin requirement) гарантирует покрытие убытков.

Достаточная для удержания открытой позиции минимальная маржа или маржа поддержки (minimum margin, maintenance margin) номинируется в % от начальной маржи или от объёма сделки. При равенстве минимальной и начальной маржи ущерб не превышает размера залога и покрывается свободными средствами.

В гибкой среде торговли возможна ситуация, когда убытки на счёте меньше начальной маржи. Для удержания баланса положительным убыточные позиции принудительно закрываются при достижении минимального уровня маржи - наступает margin call или стоп-аут (stop-out).
Залог возвращается при закрытии позиции с прибылью или с минусом.

При маржинальных валютных операциях реальной поставки актива не происходит.
Маржа номинируется в % соотношении залога от объёма сделки или коэффициента - кредитного плеча.


% залога при кредитном плече 1:X = 100% / X
При плече 1:500 залог составит 100 / 500 = 0.2%.

Кредитное плечо при залоге Y% = 100% / Y
При маржинальных требованиях в 0.2% плечо составит 100 / 5 = 500, или 1:500.


Залог (маржа), %      Кредитное плечо
100                                       1:1
10                                         1:10
5                                           1:20
3,3                                        1:30
2,5                                        1:40
2                                           1:50
1,7                                        1:60
1,4                                        1:70
1,25                                      1:80
1,1                                        1:90
1                                           1:100
0,5                                        1:200
0,3                                        1:300
0,25                                      1:400
0,2                                        1:500
0,14                                      1:700
0,1                                        1:1000


Залог при маржинальной торговле на Forex рассчитывается так:

Залог при условии начальной маржи Y% = (Объем позиции * Y) / 100%
Залог и объем позиции выражаются в базовой валюте.
Маржа для покупки 100 000 EUR/USD по курсу 1,12900 при залоговых требованиях в 0,2% = (100 000 * 0,2) / 100 = 200 EUR или 200 * 1,12900 = 225 USD.

Залог при кредитном плече 1:X = Объем позиции / X
Маржа для покупки 100 000 EUR/USD по курсу 1,12900 при кредитном плече 1:500 = 100 000 / 500 = 200 EUR или 225 USD.
 

Рассмотрев не предвзято кредитное плечо 1:500  в качестве пользы для трейдера и как инструмент финансового брокера, можно взвешенно делать решения и с наилучшей выгодой проводить операции на рынке при открытии счета, и при проведении конкретной транзакции, учитывая правила и формулы расчёта риска и торгового лота на Форексе