Эффективные инвестиции возможны, если применять различные инструменты для управления финансами. Один из них – передача собственных средств в управление трейдеру-профессионалу.
На рынке онлайн услуг представлены разнообразные технологии инвестирования. В этот раз поговорим о PAMM и MAM методах, в чём их сходство, отличие и привлекательность.
PAMM-счета
Это - наиболее распространённая и «древняя» технология управления счетами вкладчиков, которые прикрепляются к счёту управляющего трейдера. Сделки в авто-режиме дублируются на экране ПК вкладчика и управляюшего. Прямой доступ к авуарам открыт только для инвестора. .
Управляющий совершает транзакции, выходит в плюс или в минус. Прибыль или убыток пропорционально инвестициям в ПАММ-счётах начисляется скриптом. Например, если трейдер вышел в 10 % плюс, то на прикреплённые аккаунты инвесторов поступает также 10 %.
Это - прибыльность счета. Из неё вычитается комиссия - 20-60% от дохода (указывается отдельно в договоре, оферте) управляющему за труд. Например, трейдер заработал 10 % за месяц. Вознаграждение 50 %. Инвестор вложил 5000 $. Считаем:
При убытке на ПАММ-счету трейдер не зарабатывает ничего. Наравне с вкладчиками уходит в минус и лишается доли собственных денег. По правилам при открытии PAMM счёта и поступлении денег в доверительное управление, управ должен положить на свой счёт минимальную сумму. Каждый дилинговый центр имеет свой минимальный порог. Обычно это 100 $.
Трейдер не меньше инвесторов желает получить прибыль. Его депозит – это своего рода гарантия, чем больше тем лучше , что он добросовестный и не нарушает интересы инвесторов. Вывести свои вложения управляющему позволяется после закрытия ПАММ-счета. Торговля исключительно на инвесторских вкладах исключена но бывают исключения.
Сильные стороны ПАММ-счетов:
- один трейдер управляет деньгами инвесторов, доход начисляется автоматически в % соотношении;
- трейдер управляет аккумулированными средствами в т. ч. собственными, следует правилам управления деньгами и выставляет соответствующие объёмы лотов;
- минимальная сума инвестиции - 1$, регулируется договором;
- риски распределяются между группой управляющих;
- на инвесторских счетах отображаются проведённые брокером сделки;
- открыть ПАММ-счёт можно в деморежиме.
Слабые стороны ПАММ-счетов:
- вложения выводятся после заявки в течении периодического ролловера. Но ситуация в это время постоянно меняется в лучшую или в худшую сторону. Моментальный вывод невыгоден – за него штрафуют согласно договору.
- вложениями командует исключительно управляющий в торговых операциях, который торгует на свой страх и риск согласно выбранной стратегии. Влиять инвестору на результаты торговли не позволяется;
- деньги передаются в основном незнакомому трейдеру. Всё распределяет посредник-брокер;
- вкладчик по договору лишается части маржи (20-60%).
МАМ-счета
Это удобная и современная для трейдеров и инвесторов система, облегчающая управление большим количеством счетов. С МАМ счетами трейдеры проводят много сделок в единицу времени без доступа к инвестициям и к параметрам доверенных счетов.
МАМ расширяет возможности Мetatrader 4 терминала, который даёт
инвестору множество инструментов. Среди них: графики, индикаторы и шаблоны.
МАМ плагин создан для MetaTrader. Управляющий проводит сделки сам или используя советника. Дублируя сделки, MAM-счёт позволяет трейдеру(инвестору) коэффициентом к позиции основного изменять лот управляемого счёта. Например, на основном счёте 15 лотов. Трейдер на управляемом аккаунте обходится 4,5 лотами, умножив на коэффициент 0,3 (0,3 * 15). Снижая риски, уменьшает копируемую лотность, а, значит, и прибыль.
Сильные стороны МАМ-счетов:
- управляющему закрыт доступ к вложениям инвестора;
- мониторинг сделок трейдера.
- управление неограниченным множеством аккаунтов;
- расширение возможностей Metatrader 4 терминала;
- дублирование сделок на все субсчета;
- разнообразные инструменты распределения;
- управление микро инвестициями, лотность от 0,01;
- риск-менеджмент;
- отчёты выводятся визуально.
Трейдеры с этой современной МАМ-системой работают продуктивнее. Инвесторы получают лучшую доходность без больших усилий.
Обе системы имеют право на жизнь, но Я отдаю предпочтение МАМ операциям перед ПАММ счетами . А вот с ПАММ-операциями я обжёгся и теперь держусь в стороне. Сейчас объясню, почему.
Открытые инструменты приносят реальный доход на финансовом рынке. Честным одним только словом трудно завоевать внимание клиента, который был лишён визуального контроля над онлайн-торговлей. Если брокер не предоставляет услугу этого плана, значит, результаты деятельности могут быть "намалёванные".
Если структура отсылает к нежеланию трейдера размещать работу онлайн, это сигнал, что трейдер или компания некомпетентны и убыточны. Опытные и крупные инвесторы не верят уже "бредням" о том, что стратегию можно украсть, что управляющий желает оставаться в тени.
Как раз размещение средств в закрытых программах лишает инвестора надежд на надёжность депозитария.
МАМ счёт открыть несложно для любой финансовой организации, если она заботиться о клиентах и ей нечего таить.
ПАММ система, конечно, это неплохо и иногда здорово. Сложность в том, что в условиях законодательств СНГ, а именно при полном отсутствии законодательства по регулированию финансовых рынков у мошенников появляются возможностей и лазейки для обмана.
P.S В новом брокере "ФТ2" финансовые инвестиционные инструменты будут использоваться по принципу МАМ, что даст более прозрачную картину происходящего, что не может не радовать!
Комментариев нет:
Отправить комментарий